105 эпизодов в одном уголовном деле, статья – неправомерный оборот средств платежей. Житель Мордовии помогал мошенникам выводить похищенные у людей деньги через оформленные на себя банковские карты. Счета были открыты в самых разных банках, затем «пластик» и доступ в онлайн банки он продавал аферистам на теневых площадках. Дело расследовали следователи Следственного управления республиканского МВД, оно передано в суд.
Таких криминальных помощников называют дропперами. Это своего рода посредники между мошенниками и их жертвами. Кто-то идет на сотрудничество со злоумышленниками, понимая и осознавая, что в деле есть криминальная составляющая. Но встречались и те, кто, предоставляя доступ к своим счетам, не всегда понимает последствия этого поступка.
Кого аферисты вовлекают в дропперскую деятельность и, чем это грозит, на прошедшей в Пресс-центре Мордовии брифинге рассказали представители МВД по РМ и Нацбанка.
Ограничения от банков
Дропперов мошенники находят в интернете. На различных сайтах, в соцсетях, на игровых форумах заманивают предложениями о легком заработке. Многих в таких непрозрачных предложениях привлекает то, что ни опыта работы, ни образования, ни официального трудоустройства не требуется. Единственное условие – наличие банковской карты или доступа в онлайн банк.
Но вот только у таких соискателей неминуемо возникнут сложности сначала с банками, а потом и с правоохранительными органами. В первую очередь при расследовании интернет-мошенничеств полицейские выходят на дропперов, то есть на владельцев банковских счетов, куда жертвы аферистов переводили деньги. Знал хозяин карты о том, что стал пособником преступников или нет – не важно, он становится участником криминальной схема. И за это ему грозит ответственность. «Федеральный Закон от 24.06.2025 № 176-ФЗ рассматривает дропперов как участников преступной схемы, и они могут нести юридическую ответственность, даже если не осознают полностью своего участия в незаконной деятельности», — пояснили на брифинге.
По словам начальника отдела безопасности Отделения — Национального банка по РМ Волго-Вятского ГУ Банка России Александра Петрова, люди, чьи карты или счета были использованы в мошеннических схемах, сталкиваются с серьёзными ограничениями в финансовых операциях. «Банки могут блокировать карты и доступ к онлайн-банкам для подозреваемых дропов, наложить лимиты на переводы, а некоторые операции могут быть заморожены. Если информация о противоправной деятельности поступает от правоохранительных органов, эти меры принимаются безоговорочно. Банк России ведёт специальную базу данных мошеннических операций, интегрированную с банковскими системами, чтобы оперативно реагировать на подозрительные активности. Таким образом, участие в подобных схемах может иметь долгосрочные и серьёзные последствия. Необходимо быть бдительным и не поддаваться обещаниям легкой прибыли в интернете», — пояснил Александр Петров.
Внимание, родители!
К сожалению, чаще всего ориентиром для мошенников в плане дропперства становятся молодые люди, в том числе несовершеннолетние от 14 до 18 лет. Как правило, такую непыльную, но криминальную работенку находят себе школьники и студенты.
Здесь опять же обращение к родителям – следите за операциями по картам сыновей и дочерей. Не случайно финансовые учреждения предоставили взрослым возможность контролировать банковскую активность своих детей. Введён механизм, по которому банки должны уведомлять родителей подростков о том, что ребенку выдана карта и обо всех операциях по его счёту. Попытки вовлечь детей в любые сомнительные схемы мамы и папы могут вовремя пресечь.
Специалисты рекомендуют родителям чаще разговаривать с детьми о финансовой безопасности и рисках, связанных с мошенничеством. Это поможет детям распознать потенциальные угрозы и принимать более обдуманные решения. Если есть подозрение, что ребенок или взрослый вовлечён в мошенническую деятельность, нужно немедленно прекратить контакты с мошенниками, заблокировать карту и дистанционный доступ к счетам через банк и обратиться в правоохранительные органы.
Не стань дропером
Следователь Следственного управления МВД по Республике Мордовия Денис Володькин рассказал, что до недавнего времени законом не предусматривалась ответственность за передачу доступа к банковским картам. Поэтому привлечь посредников или дропперов к ответственности было довольно сложно. Но теперь эта ответственность введена. Новый закон вступил в силу 24 июня 2025 года. Подобные действия теперь считаются преступлением, и это должно снизить использование дропов в незаконных схемах.
Санкции для дропов появились не так давно, но реальные уголовные дела и судебные приговоры уже есть. При этом представитель МВД отметил, что посредники между жертвами и мошенниками могут быть освобождены от ответственности, но только в том случае, если преступление совершено впервые и подозреваемый дроппер сотрудничал с правоохранителями.
В общем, не ищите легких заработков в интернете и не будьте дроперами! Без дроперов и мошенникам будет сложнее проворачивать свои преступные схемы по обману людей.
Автор: Кира Александрова
