Главный Банк страны утвердил расширенный перечень критериев, по которым банковские учреждения обязаны выявлять и блокировать подозрительные денежные переводы. Данные меры вступят в силу 25 июля этого года.
По новому приказу регулятора, число таких признаков мошеннических операций увеличено вдвое — теперь их шесть. Кредитные организации будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по данным их антифрод-систем, были совершены незаконные транзакции.
Помимо этого, банки должны учитывать информацию о возбужденных уголовных делах в отношении получателей средств, а также данные от сторонних организаций, свидетельствующие о возможном мошенничестве. Например, от операторов связи о резком росте телефонной активности клиента перед переводом денег, рассказывают на сайте.
Также сохраняются три ранее применявшихся критерия: блокировка переводов на счета из базы данных ЦБ о мошеннических счетах, выявление нетипичных для клиента операций, а также использование устройств, ранее задействованных в незаконных схемах.
Специалисты финансового рынка отмечают, что данные меры Центробанка направлены на усиление борьбы с киберпреступностью и защиту интересов добросовестных клиентов. Вместе с тем, они могут создать определенные неудобства для граждан, регулярно совершающих переводы между своими картами или близким людям.
Новые правила также позволят банкам более оперативно реагировать на появление новых мошеннических схем и методов. Это повысит эффективность противодействия финансовым преступлениям в цифровом пространстве.
Читайте также:
Отдыхающие о "тесном" отдыхе на море: лабиринт из тел, вода как парное молоко — вонючие водоросли, медузы бесплатно
Дожди с грозами, желтый уровень опасности: ветер сшибет с ног, воды по уши — новый прогноз на выходные от Гидрометцентра
Все, у кого есть дача или участок, схватились за головы: придется снести баню — вступают в силу новые правила
В августе карту в магазине не примут: Сбер ограничит возможности для целой категории людей — выводит пластик из оборота
И бывалые пассажиры бессильны: в вагоны поездов РЖД перестали пускать провожающих — проводники улыбаются во все 32 зуба
...
